Наша цель – держать вас в курсе последних тенденций, значимых событий и важных разработок в сфере блокчейна. На официальном сайте есть также краткое пояснение всех терминов, относящихся к финансовой безопасности. Следует отметить, что ФАТФ создает и списки юрисдикций с максимально прозрачным финансовым законодательством. Если у вас еще нет учетной записи на Binance, вы можете зарегистрироваться и приступить к процедуре. Следующие действия помогут вам  верифицировать учетную запись на Binance.

Правила KYC различаются в зависимости от страны, но существует международное соглашение в отношении базовой требуемой информации. В США Закон о банковской тайне и Патриотический акт от 2001 года установили нормы процессов AML и KYC, которые применяются и сегодня. ЕС и страны Азиатско-Тихоокеанского региона разработали свои собственные правила, однако они имеют много общего с американскими.

Какая Связь С Криптовалютами

Интеграция с известными сервисами по KYC- и AML-верификации экономит время пользователей и делает биржу еще безопаснее. Программа идентификации клиентов – первая ступень KYC-верификации. Это процедуры сбора и проверки данных о пользователях во время регистрации. Процесс KYC представляет собой последовательность шагов, которые пользователи должны пройти для верификации своей личности и создания доверительных отношений с поставщиками товаров или услуг. В этом разделе мы рассмотрим KYC на примере биржи Binance, чтобы помочь вам понять, как именно проходит этот процесс и какие требования предъявляются к пользователям. Очевидно, что идентификация клиента (KYC) является лишь частью противодействия отмыванию денег (AML).

• Прозрачность сети блокчейн позволяет людям отслеживать истории транзакций в цифровой валюте.
• Политика EDD реализуется начиная с 2001 года, когда был выпущен US Patriot Act (речь о нём пойдёт далее).
• Именно тогда была создана первая и самая известная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег – FATF.
• Симаков поясняет, что в этом случае банки предпочитают ориентироваться на открытые справочники и неавтоматизированную идентификацию.

Другой организацией в борьбе с отмыванием денег выступает Международный валютный фонд. МВФ требует от своих 189 стран-членов соблюдать международные стандарты для предотвращения финансирования терроризма. Одно из правил требует, чтобы период замораживания средств на депозитах был не менее пяти дней для борьбы с отмыванием денег. Применяется на рынке и более расширенный вариант процедуры KYC, используемый прежде всего для продвижения товаров и услуг. KYC требуется для сбора и верификации информации о пользователях. Например, чтобы предотвратить финансовые преступления, надо подтвердить личность человека, совершающего операцию, и оценить риски.

Зачем Нужна Проверка Kyc

Многие пользователи неохотно предоставляют информацию о себе, заботясь о сохранности конфиденциальных данных. Однако стоит помнить, что наличие подтверждения личности является показателем надёжности биржи. Платформа, не требующая от вас никаких данных, соответственно, не несёт перед вами никакой ответственности. Ещё одной интересной перспективой развития KYC является использование технологии биометрической идентификации. Это поможет предотвратить мошенничество и повысить безопасность операций на криптобирже. В начале 2021 года FinCEN предложила участникам рынка криптовалют и цифровых активов проверять личности клиентов.

KYC выступает одним из принципов, которые нужно соблюдать, чтобы соответствовать правилам AML. Причем, отказ от проверки KYC станет поводом для уголовного преследования, даже если организация работает легально и честно. KYC направлена на борьбу с кражей личных данных и другими видами финансового мошенничества. Кредиторы могут легче оценивать свои риски, зная личность и финансовую историю клиента. KYC способствует более ответственному кредитованию и управлению рисками. Налогообложение и законодательство в отношении криптовалюты во многих странах все еще четко не определены.

Как Пройти Kyc С Помощью Дія На Веб-сайте И В Приложении Whitebit

Затем завершите верификацию учетной записи, чтобы увеличить лимит покупки криптовалюты. Binance – это крупнейшая в мире криптобиржа по рыночной капитализации. KYC не только проверка aml защищает биржу, но и обеспечивает дополнительный уровень безопасности для каждой учетной записи, а также позволяет пользоваться услугами Binance без ограничений.

Таким образом, соблюдение политик AML/KYC позволяет бирже гарантировать безопасность своей деятельности. Но стоит понимать, что не все пользователи криптовалюты положительно относятся к KYC. Дело в том, что политика AML противоречит концепции децентрализации. Мы даем возможность попробовать еще раз, если в первый в подтверждении личности было отказано. Двухфакторная аутентификация (2FA) — это код, сгенерированный приложением, который гарантирует, что ты единственный человек, имеющий доступ к учетной записи. KYC – это первый шаг, который помогает отсекать огромное количество потенциальных аферистов еще на моменте регистрации.

Вполне очевидно, что любая операция с криптовалютой может быть связана с терроризмом, фишингом, получением выкупа и т.д. Биткоин не создавался для таких целей, однако злоумышленники пытаются установить свои правила игры. Так что при покупке криптовалюты у других пользователей человек не может быть уверен, что полученные средства не были использованы в преступных целях. В комплекс мер по противодействию отмыванию денег входят сотни разных алгоритмов и баз данных, которые постоянно обновляют информацию. KYC-модели часто используют в качестве адаптации AML-требований к уникальным потребностям конкретного предприятия.

The Crypto Investor’s Guide: Assessing Aml Compliance In Crypto Tasks

Такого рода проверки повышают доверие к отрасли и помогают финансовым сервис-провайдерам управлять своими рисками. Однако многие подвергают критике то, что она нивелирует главные преимущества криптовалюты – анонимность и децентрализованность. Однако необходимо понимать, что никакая система в интернете не будет предоставлять собственным клиентам безопасность со 100%-ой вероятностью. Возможны случаи утечки или взлома данных, поэтому важно выбирать надежные криптовалютные биржи с хорошей репутацией и проверять политику конфиденциальности перед предоставлением своих персональных данных. AML (с англ. – Anti-Money Laundering) или правила «Противодействие отмыванию денег» – это система мер по выявлению и предупреждению операций с использованием незаконно полученных средств. Основная задача такого вида проверки – противостояние к тому, чтобы некоторые пользователи смогли финансировать лица, занимающиеся конкретной террористической деятельностью.

Понятие KYC появилось в официальных документах Департамента Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN США в 2016 году. Однако то, какие именно данные запрашивать от клиента, решают сами сервисы, так как единого стандарта не существует. К примеру, криптобиржи обычно запрашивают ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, страну и адрес проживания, ID (паспорт, права или другой документ).

Компании в Великобритании обычно руководствуются гидами, выпускаемыми Объединенной группой по борьбе с отмыванием денег — Joint Money Laundering Steering Group. KYC является важной составляющей борьбы с отмыванием денег в финансовом секторе, в том числе и в криптоиндустрии. Финансовые нормы https://www.xcritical.com/ делают среду безопасной и свободной от преступлений, а также помогают бизнесу развиваться. Возможно, вам придется частично отказаться от анонимности в процессе операций с криптовалютой, однако Binance и другие ведущие биржи требуют верифицировать учетные записи для защиты пользователей.

В этой статье мы расскажем вам, что такое верификация клиента, в чём её преимущества и как пройти KYC на WhiteBIT. Целью процедуры KYC является обеспечение безопасности, предотвращение мошенничества и соблюдение законодательства. Это важно для защиты денег и данных клиентов в различных отраслях, включая банковскую сферу, финансовые услуги, электронную коммерцию и криптовалюты. Кроме того, KYC также помогает предотвращать незаконную деятельность, такую как коррупция, финансирование терроризма, отмывание денег, обход санкций и другие преступления. Если вы не завершите KYC, вы не можете воспользоваться доступом ко всем функциям криптовалютной биржи.